Checklist de documentos para tramitar una herencia
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Llevar la documentación completa a la primera cita ahorra semanas: la mayoría de los retrasos se deben a un certificado o a una nota simple que no se pidió a tiempo. Si hay varios herederos, conviene repartir desde el principio quién consigue cada bloque.
heredy.es — Checklist de documentos para una herencia
- Certificado literal de defunción
- Certificado de actos de última voluntad (a partir de 15 días hábiles tras el fallecimiento)
- Certificado de contratos de seguro de cobertura de fallecimiento
- Copia autorizada del testamento (si existe)
- Acta de declaración de herederos abintestato (ante notario)
- Libro de familia o certificados de nacimiento/matrimonio
- Dos testigos no herederos que conocieran al fallecido
- Escrituras de propiedad de inmuebles
- Notas simples actualizadas del Registro de la Propiedad
- Últimos recibos del IBI y referencia catastral
- Certificados bancarios de saldos a fecha de fallecimiento
- Documentación de vehículos (permiso de circulación, ficha técnica)
- Justificantes de deudas pendientes (hipotecas, préstamos)
- DNI o NIE de cada heredero
- Documentos que acrediten el parentesco con el fallecido
- Escritura de aceptación y adjudicación de herencia (notaría)
- Modelo 650 del impuesto de sucesiones (Hacienda autonómica)
- Plusvalía municipal, si hay inmuebles urbanos (ayuntamiento)
- Inscripción en el Registro de la Propiedad
- Cambio de titular catastral
Por qué esta checklist está organizada por bloques
Los bloques siguen el orden en que se necesitan. Los certificados oficiales son siempre lo primero. El bloque sin testamento solo se usa si hay que tramitar una declaración de herederos. La documentación de los bienes puede pedirse a la vez que los certificados, porque las notas simples y los certificados bancarios tardan varios días y no dependen de nada más. Los trámites posteriores se hacen cuando lo anterior está reunido.
Esta página forma parte de la guía de herramientas y calculadoras de herencias de Heredy.
Guarda copia digital de todo: varios trámites posteriores, como el cambio de titular en el Catastro o la cancelación de cuentas, vuelven a pedir los mismos papeles. Y conserva la carpeta al menos cuatro años, que es el plazo en que Hacienda puede revisar el impuesto.
Documentos adicionales según el tipo de bien
| Si en la herencia hay… | Añade a la carpeta |
|---|---|
| Un inmueble alquilado | Contrato de arrendamiento, justificante del depósito de la fianza y últimos recibos |
| Un inmueble con hipoteca | Certificado de deuda pendiente a la fecha del fallecimiento y póliza del seguro de vida vinculado, si existe |
| Un vehículo | Permiso de circulación, ficha técnica, último recibo del impuesto y póliza del seguro |
| Acciones o fondos | Certificado de posiciones valoradas a la fecha del fallecimiento |
| Un negocio o actividad profesional | Últimas declaraciones de IRPF e IVA, libro de bienes de inversión y contratos en vigor |
| Participaciones en una sociedad | Escritura de constitución, último balance y certificado de titularidad |
| Fincas rústicas | Certificación catastral descriptiva y gráfica, y contratos de arrendamiento o aparcería |
| Una caja de seguridad | Contrato con el banco; se abrirá ante notario |
| Deudas | Certificados de cada acreedor: préstamos, tarjetas, Hacienda, Seguridad Social, comunidad de propietarios |
Haz dos carpetas: una con los originales, que solo sale para la notaría, Hacienda y el registro, y otra con copias para bancos y aseguradoras. Anota en la primera hoja a quién se entrega cada original y en qué fecha.
Documentos que acreditan el parentesco, según quién herede
| Heredero | Documento |
|---|---|
| Cónyuge | Certificado de matrimonio y, si las hay, capitulaciones matrimoniales |
| Hijos | Libro de familia o certificados de nacimiento |
| Nietos que heredan en lugar de su padre | Certificado de defunción del padre y de nacimiento de cada nieto |
| Padres | Certificado de nacimiento del fallecido |
| Hermanos y sobrinos | Certificados de nacimiento del fallecido y de cada hermano, y de defunción de los padres |
| Pareja de hecho | Certificado de inscripción en el registro de parejas |
| Legatario sin parentesco | Basta su documento de identidad |
La carpeta de las deudas
- Certificado del saldo pendiente de la hipoteca y de cada préstamo, a la fecha del fallecimiento.
- Extractos de las tarjetas de crédito.
- Informe de riesgos del Banco de España.
- Certificados de deuda con Hacienda y con la Seguridad Social.
- Certificado de la comunidad de propietarios sobre cuotas pendientes.
- Facturas de última enfermedad, entierro y funeral, que son deducibles en el impuesto.
Reunir las deudas con el mismo cuidado que los bienes tiene dos efectos: reduce la base del impuesto y permite decidir con datos si conviene aceptar.
Preguntas frecuentes
¿Cómo descargo esta checklist en PDF?
Pulsa el botón «Descargar como PDF»: se abrirá el diálogo de impresión de tu navegador, donde puedes elegir «Guardar como PDF» en vez de una impresora física.
¿Esta checklist sirve para cualquier comunidad autónoma?
Sí, los documentos generales son los mismos en toda España; solo el modelo y la sede de presentación del impuesto de sucesiones varían según la comunidad autónoma.
¿Qué documentos suelen olvidarse con más frecuencia?
El certificado de contratos de seguro de cobertura de fallecimiento y las notas simples actualizadas del Registro de la Propiedad son los que más se olvidan, junto con los últimos recibos del IBI cuando hay más de un inmueble a nombre del fallecido.
¿Hace falta reunir todos los documentos antes de ir al notario?
No es imprescindible tenerlo absolutamente todo desde el primer día, pero cuanta más documentación lleves reunida a la primera cita, menos visitas adicionales necesitarás; los certificados de defunción y últimas voluntades sí conviene tenerlos siempre antes de acudir.